Investissement financier et patrimonial à Saint-Paul les Fonts, proche d’Orange
ALM Conseil et Patrimoine
Le cabinet ALM Conseil et Patrimoine est basé à Saint-Paul les Fonts, à quelques kilomètres d’Avignon, Nîmes, Orange ou encore Uzès. Disponible sur toute la France et dans les DOM-TOM, nos conseils sont sans aucun engagement et gratuits.
Années dans le métier
Date de création
Pédagogie Financière
Fiscalité
Retraite
Transmission
Prévoyance
TPE/PME
Pourquoi recourir à un cabinet de Conseil en Investissements Financiers ?
Nous avons acquis un réel savoir-faire dans l’accompagnement des clients, afin de leur proposer des solutions en adéquation avec leurs aspirations et leurs ambitions au travers d’une approche globale différenciante.
Pourquoi recourir à un cabinet de Conseil en Investissement Financier ?
Recourir à ce cabinet permet de se poser les bonnes questions sur son futur : Quels sont mes objectifs de vie ?
Le cabinet ALM Conseil et Patrimoine apporte ses conseils spécialisés et adapte ses préconisations selon la situation de chaque client. Ainsi, le client bénéficie systématiquement d’une solution personnalisée.
Bénéficiez d’une
Approche innovante
et pédagoGIQUE
Basée sur vos objectifs, votre budget et votre sensibilité
Accédez à une
Séléction de solutions
haut de gamme
Et pour un montant d’investissement à partir de 50 €
Profitez d’un
Accompagnement
sans honoraire, ni engagement
Basé uniquement sur votre satisfaction
Retraite, transmission, épargne, fiscalité et prévoyance vers Nîmes – ALM Conseil et Patrimoine
Notre métier : le conseil en stratégie patrimoniale et investissements financiers
Une approche globale différenciante et une méthode précise au service de l’optimisation patrimoniale de nos clients :
Une approche pédagogique et éthique et des outils innovants pour vous découvrir, définir et prioriser vos objectifs. Un conseil sur-mesure pour répondre à vos objectifs et à vos contraintes, ainsi qu’un suivi personnalisé qui s’inscrit dans la durée.
Par exemple, vous vous interrogez sur la protection de votre conjoint, de votre famille, l’organisation ou la mise en place de revenus complémentaires pour votre retraite. Vous souhaitez anticiper votre transmission, dynamiser une épargne qui sommeille où optimiser votre fiscalité. Vous avez besoin de conseils pour une couverture prévoyance… ce sont quelques-uns des domaines dans lesquels nous pouvons vous accompagner dans la réflexion et la mise en place de solutions.
Gestion patrimonialE proche à Saint-Paul les Fonts, proche d’Orange
ALM Conseil et Patrimoine
Une approche globale par objectifs
Une analyse en profondeur de vos objectifs et de votre patrimoine est réalisée avant toute préconisation. En effet, vous êtes confronté à des problématiques patrimoniales qui vous sont propres et qui dépendent de votre environnement personnel et professionnel, de votre âge et également de vos objectifs de vie.
Chaque situation est donc unique et nécessite une intervention personnalisée.
L’approche patrimoniale globale consiste à adopter une vision transversale de votre situation (sous l’angle matrimonial, fiscal, juridique, financier, social, successoral … ) afin de prendre en considération tous les éléments susceptibles d’influer sur votre patrimoine. Ainsi, plus il y a de transparence entre le client et le conseiller, plus ce dernier pourra apporter des solutions sur mesure de haut niveau.
Il est donc nécessaire de découvrir votre situation, vos contraintes, votre sensibilité au risque, de bien comprendre vos objectifs, puis de les hiérarchiser afin de les prioriser.
Une stratégie patrimoniale personnalisée
Dans un second temps, lors d’un deuxième rendez-vous, après une étude approfondie, une stratégie patrimoniale vous sera présentée à l’image d’une feuille de route !
Cette stratégie pourra présenter des placement financiers (Assurance-vie, contrat de capitalisation, PER..) selon l’appétence au risque, des placements immobiliers, tels que lois de défiscalisation du moment, SCPI, statut LMNP, Prévoyances, ou la proposition de regroupement de crédits par exemple, ou encore d’assurance emprunteur. Ces solutions sont dans tous les cas, adaptées et en adéquation avec vos besoins.
Cette stratégie pourra être progressive et évolutive dans le temps.
Elle pourra être ajustée pour s’adapter dans tous les cas à votre situation, vos envies et vos éventuelles contraintes.
Une fois affinée, la stratégie sera validée, et les produits les plus adaptés vous seront alors proposés en toute indépendance dans les choix qui auront été faits, et en toute transparence dans la présentation des risques et des bénéfices attendus.
Un suivi dans la durée
Basée sur le service et la confiance, la relation avec nos clients s’inscrit dans la durée.
C’est parce que notre cabinet est pleinement à votre écoute et, qu’à chaque étape, nous validons avec vous l’ensemble de vos objectifs, que nos conseils et nos solutions sont rigoureusement adaptées à votre situation.
Par la suite, nous vous accompagnerons dans le temps. Nous suivrons l’évolution de votre contexte patrimonial, et nous serons à même de vous proposer de nouvelles solutions performantes, adaptées à une nouvelle situation personnelle ou à de nouveaux objectifs de vie. En effet, il n’est pas impossible que vos objectifs de vie évoluent et s’éloignent de la stratégie patrimoniale initialement décidée.
Le client lie avec son Conseiller en Gestion de Patrimoine une longue relation professionnelle, qui devient une véritable relation de confiance.
Conseiller en gestion de patrimoine et investissement proche d’Orange
ALM Conseil et Patrimoine
Des solutions haut de gamme et accessibles avec nos partenaires, leaders du marché
À la différence d’une banque, le conseiller en gestion de patrimoine et en investissement n’a pas de produit « maison », il n’a donc pas d’intérêt à commercialiser un produit plus qu’un autre. Son rôle est de sélectionner les meilleures solutions, où qu’elles soient, pour son client. Le cabinet ALM Conseil et Patrimoine souhaite apporter les meilleures solutions à tous dans un objectif de démocratiser l’accès au service au plus grand nombre, au-delà du patrimoine déjà détenu.
Expert financier du coté d’Orange à Saint-Paul les Fonts
ALM Conseil et Patrimoine
Il se définit comme un expert généraliste qui répond aux besoins des clients en proposant différentes solutions d’investissement dans l’immobilier et en placement financier.
En partenariat avec diverses sociétés, le conseiller propose des placements offrant une multitude de solutions, parmi les meilleures du marché. Il apporte une réelle valeur ajoutée, puisqu’il sélectionne lui-même, en harmonie avec le test d’adéquation et la lettre de mission personnalisée, un panel de produits qui est adapté au profil du client (Sécurisé, Équilibré, Dynamique).
Pour les personnes physiques
- Placements financiers
- Investissements immobiliers
- Prévoyance
- Conseil
- Assurance emprunteur
Pour les personnes morales
- Placement de trésorerie
- Épargne salariale
- Transmission d’entreprise
- Stratégie patrimoniale du dirigeant
Nos solutions en immobilier
- SCI / SCPI
- LMNP
- Girardin Industriel
- Immobilier défiscalisant PINEL
- Démembrement
- Immobilier ancien
- Malraux
- Monuments historiques
Nos solutions de placement
- Assurance vie
- Produits structurés
- Assurance vie Luxembourg
- Contrat de capitalisation
- PER (Plan d’Épargne Retraite)
- PEA / Comptes titres
- Trésorerie d’entreprise